Strumenti finanziari

Banca Consulia seleziona liberamente sul mercato finanziario prodotti che vanno dagli investimenti alla previdenza, dai più innovativi prodotti finanziari ai servizi bancari, per questo è in grado di soddisfare le più specifiche esigenze della propria clientela.

Attualmente BANCA CONSULIA promuove i seguenti prodotti:

Banca Consulia propone il collocamento delle classi PIR dei fondi comuni Anima Crescita Italia – Classe AP (PIR) e Arca Economia Reale Bilanciato Italia – Classe PIR  a cui presto si aggiungerà l’attivazione anche di fondi comuni PIR Compliant Symphonia.

I Piani di Risparmio individuali costituiscono una forma di investimento a medio-lungo termine che nasce affinché il risparmio degli investitori vada a sostegno di piccole e medie imprese italiane. I PIR sono un contenitore degli investimenti totalmente esente dall’imposta di capital gain e dall’imposta di successione. I benefici fiscali si ottengono mantenendo l’investimento almeno per 5 anni.
L’importo massimo investibile è di 30 mila euro l’anno, per un totale complessivo di 150 mila euro.

In un portafoglio ben diversificato grazie alla competenza del Consulente, i PIR costituiscono sicuramente un investimento interessante per i vantaggi fiscali di cui si beneficia.  

 

GESTIONI PATRIMONIALI

                                                                                                                                                        logo-banca-consulia

AVANTGARDE - GESTIONI PATRIMONIALI BANCA CONSULIA Avantgarde è la nuova frontiera delle gestioni patrimoniali, che consente di accedere con semplicità a più stili di gestione con un unico contratto. Grazie alla sua flessibilità, Avantgarde permette di selezionare un’ampia gamma di approcci strategici e tattici, multiformi ed eterogenei. E’ un sistema di gestione patrimoniale aperto che, oltre a Banca Consulia, comprende deleghe di gestione ai più importanti e qualificati Istituti Finanziari e SGR presenti sui mercati. L’allocazione di Avantgarde comprende linee di gestione bilanciate, obbligazionarie, azionarie, flessibili e total return, nonchè “linee open”, che permettono di costruire una gestione su misura, totalmente personalizzata. Scarica la brochure
 
                                                                                                                                                            symphonia-sgr-sf

Le GPM Symphonia offrono un servizio efficiente e personalizzato di amministrazione e gestione del capitale.
25 linee di gestione per soddisfare le diverse esigenze del cliente, in linea con il profilo di rischio prescelto e coerentemente al suo orizzonte temporale.

UNIT LINKED

La polizza vita Free Finance è un contratto assicurativo di 200 fondi, creato da Bim Vita per Banca Consulia. Il contraente investe in fondi esterni, per una durata pari alla propria esistenza in vita (lo strumento è associato alle polizze vita).
 
 
Zurich Platform Plus, polizza assicurativa di 120 fondi esterni, aumentabili una volta all’anno, caratterizzata da due classi di premio potenziale, con e senza tunnel di uscita.

MULTIRAMO

                                                                          uniqua-sf

Uniqua Flexible Solution (Ramo I e Ramo III), un’esclusiva di Banca Consulia. È una polizza costituita da fondi interni , fondi esterni e gestione separata unitamente ad una TCM accessoria e facoltativa

                                                            Eurovita-assicurazioni

EUROVITA SYNCHRO
È una forma di risparmio finanziario e assicurativo multiramo che le opportunità dei mercati finanziari con la sicurezza di un  investimento rivalutabile legato in parte ad una gestione separata assicurativa. È costituito da Fondi Interni gestiti in advisory da Banca Consulia e da Fondi Esterni. Prevede la possibilità di inserire una garanzia che assicura un capitale aggiuntivo in caso di morte.

EUROVITA BUTTERFLY
È una forma di risparmio finanziario e assicurativo multiramo che coniuga le opportunità dei mercati finanziari con la sicurezza di un investimento rivalutabile legato in parte ad una gestione separata assicurativa. È costituito da Fondi Interni gestiti in advisory da Banca Consulia e da Fondi Esterni.  Garanzia di protezione del capitale investito in Gestione Separata e nei Fondi Interni in caso di decesso nei primi 7 anni del contratto, per una copertura con un limite massimo di 300.000 Euro.

 

 

GESTIONI SEPARATE

Uniqa Risparmio Certo, un’ esclusiva di Banca Consulia, è un Contratto di capitale a vita intera (pagamento di un capitale al momento del decesso dell’assicurato con possibilità di riscatto anticipato), a premio unico ricorrente, con facoltà di effettuare in qualsiasi momento versamenti integrativi liberi. È previsto eventuale stacco cedola.

Banca Consulia è collocatrice o subcollocatrice dei principali Fondi e Sicav distribuiti nel panorama italiano, sia di diritto italiano che estero.

FONDI PENSIONE

Anima Arte & Mestieri, Arca Previdenza. I fondi pensione che possono essere sottoscritti come adesioni individuali o collettive – con o senza versamento del Tfr – hanno lo scopo di consentire agli aderenti di disporre, all’atto del pensionamento, di prestazioni pensionistiche complementari del sistema obbligatorio.

POLIZZE PROTEZIONE

TUTELA PREMIO UNICO. Contratto di assicurazione sulla vita in forma temporanea in caso di morte.

YOUNG DOPPIO BONUS. Contratto di assicurazione sulla vita a termine fisso, con rivalutazione annuale del capitale e del premio.

CERTEZZA RENDITA PLUS. Contratto di assicurazione sulla vita in forma di rendita differita livellata con controassicurazione.

KEY MAN PROTEZIONE D'IMPRESA. Contratto di Assicurazione per il caso di morte a vita intera e in forma collettiva.